香港证监会对中资券商在港机构下发年内首个罚单。
近日，香港证监会公告，浙商国际金融控股有限公司（浙商）（下称“浙商国际金融”）因在2016年6月至2018年10月技艺莫得盲从打击洗钱及恐怖分子资金筹集法例和其他监管法例，遭证券及期货事务监察委员会（证监会）驳诘及罚金266万港元，约东说念主民币243.41万元。
从激动布景来看，浙商国际金融是浙商证券出海竖立的第一家机构。企查查显现，浙商国际金融为浙商期货有限公司全资子公司，而浙商证券算作浙商期货有限公司的控股激动，忖度合手有其72.93%股份。股权穿透后，浙商国际金融本色上是浙商证券的境外子公司。
浙商国际金融于2023年历程证监会颁发和批准，先后赢得资产料理执照及及格境外投资者经验。字据官网，公司现在提供包括证券及期货来去、投行业务、资产料理、金钱料理等全场合香港腹地及跨境金融行状。同期，客户通过公司还能投资香港偏执它番邦主要来去所的证券及期货产物。
业务发展经营方面，浙商国际讲求东说念主先前示意，在粗疏开展金钱料理及国际资产料理业务的同期，还会为客户提供更专科、更优质的国外资产行状。由此可见，干预国际阛阓、拓展国际业务是公司的耐久经营，但算作浙商证券的境外子公司，这次罚单或不失为开展业务时的一次警觉。
浙商证券境外子公司被香港证监会罚金
香港证监会先是对处罚布景作念了深入。在接获一宗针对包括浙商在内的多家合手牌法团（该等合手牌法团）的投诉中，该投诉东说念主宣称，客户被欢跃透过一款名为信管家的软件，向公司经纪自设系统发出来去一样。信管家让该等合手牌法团的客户得以在他们于该等合手牌法团所开设的账户之下开设子账户，而这些客户曾领受中国内地的投资者，在无谓于香港的该等合手牌法团另行开设证券账户的情况下，透过信管家经接洽子账户进行生意。
而浙商国际金融则在2016年6月至2018年10月技艺（接洽技艺），曾允许32名客户使用他们指定的客户自设系统，向其经纪自设系统发出来去一样。此类来去行径则触及到阛阓摆布或不公说念来去行动，违犯关联条例。
在上述布景下，浙商国际金融辞别存在以下问题：
一是莫得建设有用的合手续监控系统，以侦测及评贩子户账户内的可疑来去方法；
二是莫得就其对与客户在他们的开户文献中声明的财政景况不相符的客户进款所进行的查询保存妥善记载。
字据第一项非法情形，证监会在接洽技艺内发现三个客户账户进行了23370项自成交（或称自我配对来去），指吞并客户于吞并秒以吞并价钱就吞并产物引申生意相悖场合的来去。香港关联条例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（《打击洗钱指引》）指明，就某些证券或期货进行数目一样的生意则会被怀疑洗钱嫌疑，因为该等生意可能营造曾进行来去的假象，并显现出现摆布阛阓行径。
此外，香港证监会还识别到存入两个客户账户内的款项与其所声明的财政景况并不特别。尽管浙商宣称曾向接洽客户查询，但却莫得备存关联查询记载。因此，证监会合计，浙商的系统及监控措施不及及奏效不彰，且浙商莫得确保关联条例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱指引》和《操守准则》赢得盲从。
香港证监会经研究总计关联情况后，合计浙商国际金融犯有不妥行动。出于浙商国际金融过往并无际遇次第刑事背负的记载，并在惩办证监会提倡的体恤事项时推崇协作，包括同意委聘孤独检查机构，以检查其里面监控措施等的研究。香港证监会最终接管次第刑事背负，作出驳诘并处以罚金266万港元。
监管对券商境外子公司加强设发挥业
原土券商出海竖立机构的同期，也需加强合规展业及风控相识。字据香港证监会以往开出的罚单，包括中金公司、国泰君安、兴业证券、国信证券、光大证券、长江证券等中资券商在港竖立的机构或关联东说念主员均受到过监管处罚。非法事项触及反洗钱不力，未实时深入收购来去，里面监控缺失，保荐业务未勤奋尽职等。
可见这次浙商证券境外子公司的罚单并非个例，但在本年却是首个罚单。
比年来，内地监管也高度体恤证券公司对境外子公司的管控问题。据不齐备统计，2019至2023年技艺，中国证监会共发出13张对于境外子公司的罚单。
为进一步完善证券行业全面风险料理斥地，中证协在本年向行业征求见解，辞别为矫正事后的《证券公司全面风险料理设施》以及全新草拟制定的《证券公司阛阓风险料理指引》。其中更是对境外子公司风险料理进行了细化和强化。